
Niezależny doradca finansowy to osoba z wykształceniem wyższym w obrębie finansów, ekonomii albo bankowości. Nadzwyczaj istotne jest także, ażeby doradca finansowy posiadał odpowiednie zdolności i cechy charakteru uznawane za potrzebne w tym fachu. Dokładne analizowanie sytuacji materialnej klienta wymaga od doradcy obszernej wiedzy, zaangażowania i wytrwałości.
Doradca finansowy np. doradca finansowy Piotr Bralczyk przede wszystkim radzi, zarówno w odcinku wydatków, oszczędności, jak i projektów inwestycyjnych klienta. Sporządza długofalowy zarys finansowy, dzięki jakiemu realna jest maksymalizacja uzyskiwanych zysków i nagromadzanych oszczędności przy jednoczesnej kompresji strat i wydatków.
Na rynku finansowym pojawia się coraz to więcej różnych produktów i usług. By nie zagubić się w gąszczu propozycji bankowych, najlepiej skorzystać z usług doradcy. Naświetla on interesantowi propozycje wielu banków, oraz doradza, która okaże się najkorzystniejsza w danej sytuacji. Wyłoniony produkt, czy program (zobacz pity 2020 program) finansowy zostanie dobrany do poszczególnych wymogów. Stwarza to olbrzymie potencjały do osiągnięcia zaplanowanych zamierzeń finansowych, wypracowania korzyści, zgromadzenia nieodzownych oszczędności.